Federal düzenleyiciler, American Express National Bank’ın yeterli bir para aklama uyum programını sürdüremediğini belirledikten sonra şirket, Perşembe günü 350 milyon dolar boyutunda medeni bir para cezasına ve durdurma emrine tabi tutuldu.
was hit with a $350 million civil money penalty ve durdurma emri ile karşı karşıya gelen American Express, issued a concurrent cease-and-desist order kapsamında da aynı yaptırımlara maruz kaldı.
Para klama uyum programındaki eksiklikler nedeniyle cezalandırılan American Express National Bank’a $AXP bankasının düzenlemesini yapan Para Denetçisi Ofisi (OCC) ceza ve emri verirken, Federal Rezerv Kurulu da American Express ile seyahat hizmetleri sağlayan iştiriki şirkete eşzamanlı bir durdurma emri verdi. OCC, cezanın ABD Hazinesine yönlendirileceğini belirtti.
Reuters‘e göre şirket, düzenleyicilerin tespitlerini kabul veya reddetmedi.
OCC’nin bilgisine göre, bankanın izleme ve raporlama sistemlerindeki yaygın eksiklikler, son on yılda yaklaşık 13 milyar dolar değerinde şüpheli ticarete dayalı para aklama faaliyetinin tespit edilmeden ve raporlanmadan kalmasına yol açtı. Düzenleyicilerin altını çizdiği sorunlar arasında personel yetersizliği, kötü eğitilmiş çalışanlar ve yöneticiler, iç kontrollerdeki açıklar ve yeterli bağımsız test eksikliği yer aldı.
OCC ayrıca American Express National Bank’ın risk çerçevesini aşırı derecede hesap ürünlerine odaklandırdığını ve böylece daha büyük kredi ve kart operasyonlarının yeterli denetime tabi tutulamadığını tespit etti. Şirketin müşteri kimliklerinin doğrulanması ve muhatap şirketlerin değerlendirilmesine (due diligence) ilişkin uygulamalarındaki eksiklikler de uyum sorunlarına katkı sağladı.
“OCC, American Express’in büyüklüğü ve karmaşıklığı açısından bankaların, para aklamanın tespitini ve önlenmesini hedefleyen yasa ve yönetmeliklere uymayı güvence altına almak için yeterli kaynaklar ayırmasını bekliyor; bunlar hem ekonomik hem de ulusal güvenlik açısından kritik önem taşıyor,” diye belirtti Para Denetçisi Jonathan Gould.
$AXP Şirketinin CEO‘su Stephen Squeri, şirketin “finansal suçlarla mücadeleye dair sorumluluğunu ciddi biçimde aldığını” ve düzenleyicilerin endişelerini gidermeye kararlı olduğunu söyledi. “Anlamlı ilerlemeler kaydettik ancak daha yapılacak iş olduğunun bilindeyiz,” dedi.
Squeri, şirketin cezanın bir kısmını karşılamak için önceki dönemlerde zaten karşılık ayırdığını ve bunun American Express’in 2026 takim yılına dair tam yıl finansal görünümünü etkilemeyeceğini belirtti. Ona göre, onaylanan emirlerin de 2027 yılına dair rehberliği etkilemesi beklenmiyor.
raised its full-year revenue growth guidance to 10% following second-quarter earnings American Express, analist beklentilerini aşan ikinci çeyrek sonuçlarının ardından tam yıl gelir büyüme tahminini yüzde 10’a çıkardı; bu çerçevede hisşe başı kazanç 4.53 dolar ve toplam gelirler 19.6 milyar dolar olarak açıklandı. Şirketin tam yıl hisşe başı kazanç tahmini 17.30 ile 17.90 dolar aralığında yer aldı.
Bu gelişme hakkında düşüncelerinizi, donanım deneyimlerinizi veya sorularınızı Topluluk Forumumuzda paylaşın.
Foruma Katıl & Yanıtla ➔
